Werkkapitaal calculator: bereken hoeveel cash in uw operatie vastzit

Werkkapitaal bepaalt hoeveel cash dagelijks nodig is om omzet te kunnen draaien. Groei, langere betaaltermijnen of extra voorraad kunnen winstgevende ondernemingen daardoor toch onder liquiditeitsdruk zetten. Met deze calculator vertaalt u DSO, DIO en DPO naar concrete euro’s.

Bereken uw werkkapitaal en cash conversion cycle

Hoe wordt werkkapitaal berekend?

Operationeel netto werkkapitaal bestaat in deze vereenvoudigde berekening uit handelsdebiteuren plus voorraad minus handelscrediteuren. De uitkomst geeft aan hoeveel kapitaal door de normale handelscyclus wordt geabsorbeerd. Voor een bredere uitleg kunt u ook uw werkkapitaalbehoefte berekenen.

DSO: sneller factureren en innen

DSO meet hoeveel dagen omzet gemiddeld in debiteuren vastzit. Eén dag verbetering kan bij een onderneming met miljoenenomzet al duizenden euro’s vrijmaken. De structurele hefboom zit vaak in facturatiesnelheid, betaalafspraken, disputen en actief debiteurenbeheer.

DIO: voorraad is ook financiering

Voorraad ondersteunt leverbetrouwbaarheid, maar iedere extra voorraaddag vraagt cash. Segmentatie van slow movers, betere vraagplanning en scherpere bestelparameters kunnen kapitaal vrijmaken zonder dat servicegraad direct verslechtert.

DPO: leveranciersvoorwaarden slim gebruiken

Langer betalen kan werkkapitaal verbeteren, maar moet passen bij leveranciersrelaties en continuïteit. Het doel is niet rekeningen zo laat mogelijk betalen, maar voorwaarden en kasstromen professioneel op elkaar afstemmen.

Cash conversion cycle als stuurgetal

De cash conversion cycle combineert debiteurendagen, voorraaddagen en crediteurendagen. Een kortere cyclus betekent dat omzet sneller terugkeert als beschikbare cash. Lees meer over de cash conversion cycle verbeteren.

Van berekening naar structurele cashverbetering

Een calculator laat zien waar geld vastzit; de echte waarde ontstaat door procesmaatregelen met eigenaren, KPI’s en wekelijkse opvolging. Lighthouse koppelt dit aan werkkapitaal optimaliseren en financieel management, zodat liquiditeitsverbetering onderdeel wordt van de normale bedrijfssturing.

Let op de context

De uitkomst is indicatief. BTW, vooruitbetalingen, onderhanden werk, seizoenseffecten en andere balansposten kunnen de werkelijke financieringsbehoefte beïnvloeden. Gebruik de berekening daarom als startpunt voor een volledige cashflow- en balansanalyse.